일본 중앙은행은 일본 경기 부양 목적으로 마이너스 금리를 유지해 왔지만 미국 금리인상, 러시아 우크라이나 전쟁등의 요인이 더해져 역대급 엔화가치 하락으로 이어졌습니다. 엔저현상으로 이때가 투자적기라 생각하고 투자하시는 분들이 많아졌는데요 엔화 환율 전망과 투자 방법에 대해 자세히 알아보겠습니다.
엔화 환율 전망과 투자방법
일본은 고령화와 저출산으로 인한 노동력 감소와 저성장 등으로 인해 디플레이션 우려가 커지면서 그동안 금리완화 정책을 고수해 왔지만 최근 우에다 가즈오 일본은행 총재가 마이너스 금리 철회 의지를 밝히자 엔화 가치가 급반등 하게 되었습니다. 엔화 가치는 지난 11월 중순 30여 년 만의 최저가격인 1달러당 151엔대까지 떨어졌으나 우에다 총재의 발언 이후 1달러당 143엔대까지 상승했습니다. 이는 금리완화 정책 철회 기대감으로 인한 엔화 수요 증가 때문으로 볼 수 있습니다.
일본 중앙은행은 엔화가 더 하락하면 일본기업의 수익성과 투자가 감소되고 이는 물가상승과 일본 경제 침체가 우려되기 때문에 금리완화 정책 유지는 어렵다고 보고 있습니다. 금리완화 철회는 일본 경제에 긍정적 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 금리가 상승하면 일본 기업의 수출 경쟁력이 강화되고 일본의 경기 회복에 도움이 될 수 있을 것으로 보기 때문입니다. 이에 내년 전문가들은 1달러당 130엔까지 오름세가 될 것으로 보고 있어 엔화가치는 더욱 상승할 것으로 보입니다.
실물 엔화 환차익
실물 엔화를 가지고 있다가 엔화 가치가 상승했을 때 되팔아 수익을 얻는 방법입니다. 그러나 환전할 때 환전 수수료 1.5~1.75%가 들고 다시 현찰로 바꿀 때 1.5~1.75%의 수수료가 발생하기 때문에 환차익을 얻으려면 실제 수익이 얼마인지 잘 확인하고 판매하셔야 합니다.
환차익 수익의 최대 걸림돌은 수수료인데 주 거래 은행을 이용하거나 증권사, 트래블월렛이나 트래블로그로 환전하시면 환전수수료 혜택이 있습니다. 증권사는 1% 환전수수료가 발생되며 트래블월렛이나 트래블로그는 엔화를 살때는 환전수수료가 없으며 엔화를 원화로 바꿀 때 환전수수료 1%가 발생됩니다. 또한 환차익에 대한 세금은 따로 없습니다.
트래블월렛은 전 세계 62개국에서 통용가능한 체크카드로 환전수수료와 해외결제수수료가 없는 것이 큰 장점입니다.
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엔화 예금
외화 통장에 엔화를 예금하면 환율변동에 따른 환차익은 기대할 수 있지만 예금이자는 0%입니다. 그러나 현물로 받을 때는 1.5~1.75%의 수수료가 있습니다.
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엔화 ETF-TIGER 일본엔선물 ETF
미래에셋 TIGER 일본엔선물 ETF는 일본엔선물 지수를 기초지수로 하여 기초지수의 수익률을 추종하는 상품입니다. 국내 유일 엔화 투자 ETF 상품으로 엔저현상이 지속되며 현재 1000억 이상의 순매수를 보이고 있습니다. 장점으로 별도의 환전수수료가 없고 위탁증거금 또는 별도 파생계좌 없이도 투자가 가능합니다. 또한 만기가 없어 롤오버가 필요 없고 소액투자도 가능합니다. 그러나 거래 수수료와 총보수가 발생되고 매매 시 배당수익 15.4% 과세를 고려해야 합니다. ISA 계좌, IRP, 연금저축을 활용하면 절세 또는 비과세 혜택을 받을 수 있습니다.
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- 최초설정일/상장일: 2018년 4월 16일 / 2018년 4월 17일
- 추종지수: 엔선물 지수(F-JPYKRW)
- 추종지수 기준일: 2012년 1월 2일
- 종목코드: 292560
- 운용사: 미래에셋자산운용(주)
- 총 보수: 0.25%
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엔화 환율 전망과 투자방법에 대해 알아봤습니다. 엔화 환차익 투자는 환율 변동의 위험을 가지고 있기 때문에 투자손실이 발생할 수 있습니다. 투자 시 환율 변동 위험성과 본인의 투자성향을 잘 파악하셔서 투자하시길 바랍니다.